यदि आप म्यूचुअल फंड में निवेश करने की योजना बना रहे हैं, तो उसी श्रेणी की अन्य योजनाओं की तुलना में उस योजना के पिछले रिटर्न की जांच करने की सिफारिश की जाती है। पिछले रिटर्न से यह पता चलता है कि उस योजना ने समय के साथ कैसा प्रदर्शन किया है, जिससे उसकी भविष्य की संभावनाओं का संकेत मिलता है।
इस बीच, विशेषज्ञ अक्सर सलाह देते हैं कि पिछला रिटर्न एकमात्र मानदंड नहीं है जिसकी निवेशकों को जांच करनी चाहिए। उनसे आदर्श रूप से अन्य प्रमुख कारकों पर ध्यान केंद्रित करने की अपेक्षा की जाती है जैसे कि योजना किस श्रेणी से संबंधित है, व्यापक आर्थिक कारक, फंड हाउस की प्रतिष्ठा, अन्य कारकों के बीच।
जो लोग नहीं जानते उनके लिए बेंचमार्क एक बाज़ार सूचकांक या सूचकांकों का संयोजन है जिसके आधार पर किसी निवेश पोर्टफोलियो का प्रदर्शन मापा जाता है। उदाहरण के लिए, लार्ज कैप फंड के लिए बेंचमार्क इंडेक्स निफ्टी 100 टोटल रिटर्न इंडेक्स या बीएसई 100 टोटल रिटर्न इंडेक्स है। लार्ज कैप फंड एक म्यूचुअल फंड है जो लार्ज कैप शेयरों में न्यूनतम 80 प्रतिशत निवेश करता है।
मिड कैप और स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड को क्रमशः मिड कैप और स्मॉल कैप शेयरों में न्यूनतम 65 प्रतिशत निवेश करना होता है।
यहां हम उन योजनाओं की सूची बना रहे हैं जो बेंचमार्क रिटर्न को मात देने में कामयाब रही हैं
लार्ज कैप फंड
(स्रोत: एएमएफआई; 13 दिसंबर, 2024 को रिटर्न)
जैसा कि हम उपरोक्त तालिका में देख सकते हैं, 14 लार्ज कैप योजनाएं बेंचमार्क इंडेक्स को मात देने में कामयाब रहीं। पिछले एक साल में एक लार्ज कैप फंड ने 31.20 प्रतिशत का रिटर्न दिया, जबकि अन्य ने 24 से 30 प्रतिशत के बीच रिटर्न दिया।
(स्रोत: एएमएफआई; 13 दिसंबर, 2024 को रिटर्न)
लगभग 17 योजनाएं हैं जो बेंचमार्क इंडेक्स को मात देने में कामयाब रही हैं। पिछले एक साल में एक मिड कैप स्कीम ने 62 प्रतिशत तक का रिटर्न दिया, जबकि अधिकांश अन्य मिड कैप ने 30 प्रतिशत से अधिक रिटर्न दिया।
(स्रोत: एएमएफआई; 13 दिसंबर, 2024 को रिटर्न)
ऐसी सात स्मॉल कैप योजनाएं हैं जो बेंचमार्क रिटर्न को मात देती हैं। सबसे ज्यादा रिटर्न बंधन स्मॉल कैप फंड ने दिया, जिसने पिछले एक साल में 50 फीसदी से ज्यादा रिटर्न दिया.
नोट: यह कहानी केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है। निवेश संबंधी कोई भी निर्णय लेने से पहले कृपया सेबी-पंजीकृत निवेश सलाहकार से बात करें।